28.3 Voortdurend genoeg liquide middelen om activiteiten van de gemeente uit te voeren
We zorgen voor een passend en behoedzaam financieringsbeleid. We voorkomen hiermee dat we niet tijdig of adequaat kunnen inspelen op onze financieringsbehoefte.
Budget
Saldo | ||||||
Doel | Project | Budget (x 1.000) | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 |
D2803 | Bespaarde rente reserves | Programma | -4.634 | -4.608 | -4.632 | -4.753 |
Financiering | Programma | -282 | 1.054 | 1.026 | 2.152 | |
Opbrengst beleggingen | Programma | -861 | -861 | -861 | -861 | |
Totaal | -5.777 | -4.415 | -4.467 | -3.462 |
Activiteiten
- We hebben een strategie om tegen zo gunstig mogelijke voorwaarden te lenen. Periodiek stellen we deze strategie bij op basis van de markt en economische omstandigheden.
- We analyseren inkomsten en uitgaven om te bepalen of er voldoende geld op de bank staat om dagelijks te voldoen aan betalingsverplichtingen. We volgen nauwgezet onze inkomende en uitgaande geldstromen. Als instrument gebruiken we daarvoor de liquiditeitsbegroting: dat is een prognose voor de komende weken en maanden. De eerste weken worden zeer nauwkeurig in beeld gebracht, zodat helder is of en hoeveel er eventueel aan kort geld geleend moet worden.
- We adviseren over en beoordelen aanvragen van leningen om maatschappelijke doelen te ondersteunen.
- We trekken leningen aan met een korte of langere duur, mede op basis van de vastgestelde strategie.
Wettelijk | Beleidsvrijheid | Budget beïnvloedbaar (x € 1.000) | |||
|---|---|---|---|---|---|
deels | 4-6 | € 4.634 | € | € | |
Op dit moment wordt rente toegerekend aan eigen vermogen. Deze rente wordt toegevoegd aan de saldireserve. Het is mogelijk om te stoppen met deze toerekening. Gevolg hiervan is dat de ontwikkeling van de saldireserve lager wordt.
Kwaliteitsniveau en benchmark
Er zijn hierover geen uitspraken te doen.
Knoppen
- Stoppen met toerekenen bespaarde rente aan saldireserve
Op dit moment wordt rente toegerekend aan eigen vermogen. Deze rente wordt toegevoegd aan de saldireserve. Het is mogelijk om te stoppen met deze toerekening. Gevolg hiervan is dat de ontwikkeling van de saldireserve lager wordt.